Dies kann zum Beispiel den Kauf eines Hauses oder einer Wohnung betreffen oder auch eine Renovierung des Eigenheims sowie den Erwerb eines Autos. Damit verbunden sind oftmals Überlegungen hinsichtlich der Finanzierung. Manchmal ist es notwendig, Schulden zu machen, wie etwa einen Kredit aufzunehmen. In solchen Situationen ist es besonders wichtig, einen guten Überblick über das eigene Budget zu haben, um die Rückzahlungsverpflichtungen erfüllen zu können. Zudem bedarf es einer guten längerfristigen finanziellen Planung und Absicherung. 

Eine längerfristige finanzielle Planung ist auch in Hinblick auf die Vorsorge für das Alter zentral. In diesem Zusammenhang geht es um langfristige Geldanlagen und einen nachhaltigen Vermögensaufbau. Das Angebot an Anlagemöglichkeiten ist sehr vielfältig. Die Nutzung von Finanzdienstleistungen kann dabei helfen, eine geeignete Anlageform auszuwählen.