In dieser Zeit ist es besonders wichtig, sich mit Fragen zum Umgang mit Geld auseinanderzusetzen, da reduzierte Einnahmen und oftmals leider steigende Gesundheitsausgaben zu finanziellen Engpässen führen können. Eine kluge finanzielle Planung der Einnahmen und Ausgaben, die überlegte Nutzung von Finanzdienstleistungen (auch in digitaler Form) können dabei helfen, finanzielle Sicherheit zu gewährleisten und potenziellem Betrug vorzubeugen. Darüber hinaus beinhaltet die Pension oft auch die Bewältigung von Veränderungen im familiären oder sozialen Umfeld. Der Auszug von Kindern aus dem Elternhaus, die Betreuung von Enkelkindern, aber auch der Verlust eines Partners oder einer Partnerin können tiefgreifende emotionale wie auch finanzielle Auswirkungen haben. Daher ist es wichtig auf finanzielle Planung und Absicherung zu setzen. Diese Lebensphase kann eine sehr schöne sein und auch die Chance mitbringen, sich beispielsweise neben mehr Freizeitaktivitäten auch mit Familie und damit einhergehenden Finanzentscheidungen zu beschäftigen.