Wenn die Familie kleiner wird
Die Pension ist oft eine Zeit, um auf Schönes und Gelungenes zurückzuschauen und gleichzeitig auch eine Zeit intensiver Veränderungen im familiären oder sozialen Umfeld.
Wenn Kinder das Elternhaus verlassen, Enkelkinder dazukommen oder der Verlust eines Lebenspartners oder -partnerin erfahren wird, kann das auch einen Einfluss auf Einnahmen und Ausgaben haben.
Diese Phase stellt uns daher vor große Herausforderungen, doch sie bietet auch die Gelegenheit, vorausschauend zu handeln und für eine gute Zukunft vorzusorgen. Die Höhe der Pension ist in der Regel niedriger als der Aktivbezug (der frühere Lohn oder das Gehalt), sodass nun spürbar wird, dass eine gewisse finanzielle Vorsorge für die Zeit der Pension sinnvoll war oder gewesen wäre. Kluge finanzielle Planung ist dabei von entscheidender Bedeutung, denn sie gewährleistet nicht nur unseren eigenen finanziellen Schutz, sondern auch den unserer Familie. Begräbniskosten könnten beispielsweise je nach Gestaltung – in vier- bis fünfstelliger Eurohöhe anfallen. Durch das frühzeitige Erstellen eines Testaments können wir zudem sicherstellen, dass unser Vermögen gemäß unseren Wünschen verteilt wird und das Erbe unserer Liebsten geregelt ist. Eine vorausschauende finanzielle Planung trägt damit wesentlich zur finanziellen Sicherheit für sich und die nachfolgenden Generationen bei.
